Polícia investiga fraude de R$ 290 mil contra banco digital em Salvador

A Polícia Civil da Bahia deflagrou, na manhã desta quarta-feira (28), a Operação Chargeback, em Salvador, para investigar suspeitas de fraudes eletrônicas praticadas com documentos e cartões de crédito falsos contra uma empresa que atua no segmento de banco digital. Segundo as investigações, o prejuízo ultrapassa R$ 290 mil e foi assumido integralmente pela empresa após o reembolso dos verdadeiros titulares dos cartões utilizados nas transações contestadas.

A operação busca reunir provas sobre a dinâmica das fraudes, identificar os envolvidos e localizar materiais que possam contribuir para o esclarecimento dos crimes investigados.

Polícia procura dispositivos eletrônicos e cartões bancários

Durante a Operação Chargeback, as equipes cumprem mandados judiciais contra os investigados e procuram equipamentos e documentos que possam estar relacionados às transações fraudulentas.

Entre os materiais procurados estão celulares, tablets, notebooks e computadores, além de dispositivos de armazenamento digital, como discos rígidos, pendrives e cartões de memória.

As buscas também incluem cartões bancários emitidos em nome de terceiros, comprovantes de envio ou entrega de encomendas e produtos eletroeletrônicos sem comprovação de procedência lícita ou que possam estar relacionados às operações investigadas.

A apreensão desses itens poderá auxiliar os investigadores na análise de registros digitais, na identificação de possíveis participantes e na reconstrução das movimentações realizadas durante as fraudes.

Prejuízo foi assumido pela empresa

De acordo com levantamentos da Delegacia de Repressão a Crimes Cibernéticos (DRCC), o prejuízo financeiro ultrapassou R$ 290 mil. O valor foi absorvido integralmente pela empresa após as contestações apresentadas pelos titulares legítimos dos cartões e o pagamento dos respectivos reembolsos.

O procedimento é conhecido como chargeback, termo utilizado no setor financeiro para designar a contestação de uma transação e a devolução do valor correspondente, conforme as regras aplicáveis ao caso.

Nas situações investigadas, o mecanismo de contestação resultou em perdas para a empresa, que precisou reembolsar os titulares dos cartões utilizados nas operações questionadas.

Investigação apura fraudes eletrônicas em Salvador

A Operação Chargeback tem como foco esclarecer como os documentos e cartões falsos teriam sido utilizados, além de identificar os responsáveis pelas transações suspeitas.

A análise dos equipamentos eletrônicos, dos comprovantes e dos demais materiais eventualmente apreendidos poderá contribuir para o avanço das diligências e para a identificação de outras pessoas envolvidas.

As investigações seguem sob responsabilidade da Polícia Civil, que busca esclarecer as circunstâncias das fraudes e reunir elementos para a responsabilização dos suspeitos, conforme as provas obtidas ao longo do procedimento.